2020资产配置

2022-04-04 13:43 女性创业

​感谢小她及小她的伙伴们,对于家庭财产增值提供了好多方法和途径。

1.所处背景:

人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

二人世界

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

省会城市,工资低,消费高,是我赚的太少拖后腿了?

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

10万多点。

你的资产配置是怎样的?

60%股票及基金,20%固收,20%货基。

获得了怎样的收益率?

因为股市行情好,新手也分了一杯羹,收益率差不多30%多。

有哪些收获和反思?

股票这块没抓住,有两次没在高点卖,又下跌了又害怕,保本出来了,结果卖了又涨起来了,不然收益更可观。但是,这个风险太大了,转部分收益到基金上,别都放在股票了。小她的固收有点矛盾,p2p陆续不安全,收益又那么可观。。。。。。

3.你的2020年理财目标:

可以是资产积累的目标,例如提高在投金额;

也可以是目标收益,例如目标收益率10%或理财收益20万/年;

还可以是目标财务状态,例如被动收入>支出;

也可以和人生大事关联,例如攒钱买房,攒教育金,养老金等等。

计划投资理财金额20万,理财收益保8争10,即1万6到2万,如果股市依旧美好,希望有更多的惊喜并且能留住!争取早日被动收入能覆盖日常生活开销。

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);

增加到20万。

各类投资产品占有的比例;

50%股票+40%银行理财+10%固收

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;如果有差距,你是否有后备计划;

感觉应该差不多,理财收益订的也不高,就是希望能稳扎稳打,一步一步的实现积累?

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;

主要还是在小她里,因为小她目前除了股票,基金,银行,固收都有。

其他关于资产配置计划的感想等。

资产配置处于摸索中,肯定比不上专业人士。资金少,也不想求助专业人士,先积累本金为主,以这个为短期目标奋斗努力

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