上证红利基金为什么每年都能分红?

2022-03-28 13:48 女性创业

本文不构成任何投资建议。

投资有风险,亏了算你的。

本文仅是个人的瞎琢磨,也许有误,欢迎一起讨论。


花凋一直致力于找到能定期分红的宽指基金,希望每年能带来稳定现金流,同时指数又缓慢上涨,账户里的资产也能跟着涨,抵御一点通货膨胀。


花凋选到的一个基金就是上证红利etf,成立以来,几乎年年分红,净值也缓慢增长。

花凋已经在慢慢买入了,但是也一直在琢磨:万一某年不分红了咋办?到时提前退休了,不就没钱花了?

又琢磨了下基金概况:是不需要弥补上年亏损的。有些基金是需要弥补上年亏损才可以分红的。

稍稍放心,但是,万一,当年亏了怎么办?毕竟风水轮流转,谁也不能保证某个指数每一年都是上涨的。

又琢磨了下基金概况(大意):基金报酬率超过指数的1%,并使收益分配后基金净值尽可能贴近标的指数的千分之一。

这个好理解,举个例子,如果分红时上证红利净值是2.9,指数是2800,那么基金就应该分红1毛钱,使净值变为2.8,正好是2800的千分之一。只要基金跑赢指数就行。并没有提基金本身的盈亏。

但是,花凋的问题又来了:这基金是跟踪指数的,为什么净值会和指数有这么大的差别呢?作为一个被动型指数基金,跟踪误差不应该有这么大才对。

直到某天在某处看到一句话:指数是不考虑股票分红的,基金净值是考虑股票分红的。

举个例子吧:有某指数,包含abcdefghij共10个股票,每个股票价格都是10块。指数的起始值就是100(最简单的方法),某跟踪该指数的基金起始净值为1块。

然后a股票涨了5块,到了15块,,b股票跌了1块,到了9块,其它价格不变。这时指数变成了100+5-1=104,不考虑跟踪误差,基金净值变成了1.04。

然后a股票分红,分了2块,变为了13块。其余股票价格均不变,指数不考虑分红,只考虑价格,就变为了102。而对于基金来说,分红不可能白白丢失,依然在净值里,净值依然为1.04。指数和基金净值开始出现差别。

但是,为什么平时红利基金里的股票分红后,小散们感觉不到基金净值和指数的差异呢?

因为红利基金里持有的股票比较多,单个股票占比太少,比如中国神华,分红可以,但在红利etf里占比不到3个点,股票分红之后,基金净值和指数的差异太小了。而且其它股票一般不可能一动不动,中国神话除权了,其它股票的价格可能上涨,导致指数是不降反升的,和基金净值之间的差异就更看不出来了。

只有等每年的时间慢慢过去,每个股票都分红,基金净值和指数之间的差异才会越来越大,最后到了年底,基金就可以分红啦。

特意去查了下记录,比如2018年,年初上证红利3000点,年底才2500,妥妥的亏损,但上证红利etf依然分了近1毛钱。也就是说,只要基金里的股票持续分红,基金就可以跑赢指数,就可以分红给小散。

而上证红利本身挑的就是爱分红的公司,所以每年分红是自带属性,不用担心买了每年收不到利息啦。

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