2022年1月 账户亏损创纪录

2022-01-31 13:46 女性创业

截至2022年1月底,投资账户余额为33,360美元2,338,809美元。

截至2021年12月底,投资账户余额为33,360美元2,490,178美元。

环比浮动赤字为:-151369美元(或-6.1% 6.1%)

2021家庭理财总结:“目前家庭投资的风格是关注长期(10-20年)收益,最大回撤和波动在心理可接受的范围内,目标年化率8-10%。就像美股近两年的神奇上涨,并不是你想看到的,因为上涨必然会带来回调甚至泡沫,整个家族资产的过度波动对投资心理的考验有更高的要求。比如今年9月,Delta病毒再次席卷全球,当月资产较上月减少-5.6万美元。2020年3月,由于新冠肺炎的全球疫情,与前一个月相比,减少额达到创纪录的-112 000美元。不言而喻,指数定投延续的压力是可以持续的。目前心态练得比较顺利。因为真正关系到我们家的,是55-60岁提前退休十几二十年后的总收入,目前来看,账户短期一两年的起伏只是‘噪音’。”

没想到,就在不久前,在2021年的总结中,美国股市的回调和泡沫担忧变成了彻底的成功。与去年底相比,1月份账户亏损率环比为-6.1%,浮亏金额创下-15.1万美元的历史新高。如果考虑1月份新增投资1.6万美元,账户浮亏达到-16.7万美元。[衰]

1月份新增固定投资资金:

-家庭养老基金:13 855美元(两人401 3360美元9 200美元4 655美元)

-医疗基金: 977美元

-应急基金/债券:美元0

-股票投资33 360 600美元

-高等教育基金33 360 600美元

共计:美元

虽然去年美股大幅上涨后10%左右的“健康”回调是意料之中的,我以为会在3月份美联储加息前后,但没想到会在年初来一场对决。新增资金基本投资于上述美国标准普尔;标普500和美国股市指数基金,可以看出1月份的跌幅都在-6.9%到-9.6%之间。目前90%的资产配置在股票和基金,所以-6.1%的跌幅是合理的。

目前心态还是比较稳定的。美股市场的修正和波动虽然提前,但并没有超出预期,继续执行年初定下的年度投资计划。

下一步,我们将继续投资指数基金。2月将按计划卖出部分到期限售股买入政府债券,逐步平衡回设定的80%/20%股债比(其中长期持有股票的配置不超过5%)。预计年底前,我们应该可以用新的资金(包括出售部分到期的公司限售股和奖金)达到预设的配置目标。

下周的中国新年就要到了。希望在2022年的虎年,虎口兴旺,财源广进,年底收获满满!

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