简单小结今年的理财

2021-12-17 13:45 女性创业

看到很多人说今年的权益投资比较惨,收益很低或亏损。我看了一下我今年的理财收益,还好,跟去年差不多~

离年底还有两周的时间,今天先简单小结一下,到年底再来写详细的理财复盘帖子~

今年的理财收益,如果最后两周不卖股票和基金的话(我觉得继续持有的可能性很大),那么只有一些存款利息可收了。刚才看了一下理财收益表,今年落袋的收益大概是19万,去年是20.18万,比去年少了一万左右~

这些理财收益大部分都复投了,也就是存入三年或五年期存款产品了。到目前为止,固收类产品金额比去年增加了18.6万,可以认为是我今年存到的钱~

权益类方面,今年基金没有任何落袋的收益,继续持有。我的股票账户只卖了一支股,落袋收益17384元~Lg的华宝账户卖了四只股,落袋两千多~

今年的股票和基金大部分还是持有去年的品种,没有进行大的更换,只把卖掉的东方证券换成了另一只股,其他的都没变。虽说今年的市场行情不太好,但我的股票和基金总市值跟年初比还增加了85856元~还好,今年金融资产还是增长的~

主要是今年中小盘股票涨起来了,而我家的股票大部分是中小盘的票。其中有两只股票的收益快翻三倍了,给我带来了三十多万的浮盈:

基金呢,虽然今年的涨幅不多,才4.5%的增长率,但保住了去年的胜利果实也是很不错的。去年的基金涨了53.8%,但我没卖,当时有点担心,害怕如果不卖会不会跌回去~事实证明,优秀的基金净值虽然会有波动,但从长期来看还是一直向上的。所以,对于主动型基金,长期持有是一个比较好的策略。频繁操作的话,不仅损失手续费,而且买卖点位把握不好,有时不但不能多赚钱,反而容易亏钱~

刚才看到一篇文章,说基金业协会数据显示,截至2020年,自投资基金以来盈利的客户仅41.2%,投资盈利超30%的客户仅6.5%~我算了一下我投资的基金,除了以前落袋的收益11万,现在手里持有的基金浮盈65万,总收益率162.5%~

目前股票和基金账户的浮盈加起来有102万,如果明年都卖出,理财收益会不会特别好看呢~

不过我可不会为了理财收益好看,就一股脑把股票和基金都卖了。投资是要讲逻辑的,卖也要有卖的理由。对于我来说,卖出只有一个理由,就是严重高估了。股票的高估可以看市盈率,也要结合基本面,如果企业的发展潜力大,市盈率暂时高估一点不要紧,后面的盈利能够抹平。基金是否高估,可以结合大盘和市场情绪来看,只要没到疯狂的大牛市,我认为可以一直持有~

总的来说,今年的投资理财表现还算可以,虽然没达到我年初制定的理财收益目标20万,但也比较接近了。希望明年有机会卖一两只股票,多中几只新股/债。明年的理财收益目标还是定20万吧,希望能如期完成~

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