投资理财第一步:个人资产配置盘点

2021-09-09 00:00 女性创业


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2017年到2021年4年的时间里,陆陆续续的学习也实践了投资理财,但只学习了一些皮毛,很多东西一知半解,且用于投资的总额不多,因此在这4年里,仅凭这半点知识靠运气赚取了一些收益。

不怕大家笑话,4年投资理财,从未中过一只A股新股。从未中过一只港股,且出金方法到现在还不知道。4年,白白浪费了太多的时间和投资机会。

随着资金总量的增大,我自己的投资理财心态也发生了很大变化,不能仅仅再靠运气去赌,因为有句俗话说得好:靠运气赚来的钱,将来一定会靠实力赔回去!因此,我下定决心一定要系统化的学习各类投资理财知识,建立自己的投资体系和操作系统,争取让钱滚动起来!

目前处于初步学习中,需要把自己知道的和不知道的全部理清楚,一边学习一边操作,一边记录一边反思与成长。


投资第一步

盘点目前资金配置情况。目前占比如下:

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一、目前存在的问题

1、银行理财产品占比过高,这笔资金主要是因为之前打算用于买房的,存了部分短期,目前买房计划可能会有所延迟,所以这部分资金暂时未动,接下来需要怎么调整也一直在纠结。纠结的原因主要有:目前新房打新市场低迷,如果有满意的楼盘,还是希望能敲定下来。但如果今年定下来的话,本金目前还差一点,且房贷压力很大,因此考虑明年再定,但是如果能定下来,也能实现自己的心愿。因此这笔资金不知该如何配置。

2、基金目前投资数量较多,今年新增了2个平台的跟投和几只主动基金,所以数量累计较多,需要精简数量。

3、股票知识面较薄弱,亏损不多,但是基本没有什么盈利,且对于所购买的股都不了解,需要尽快学习调整。

4、投入港股的资金原本用于打新,但以目前的只只破发趋势,还是放弃这一项,但又没办法出金,需要把这部分的资金利用起来。


二、接下来的调整目标和策略

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1. 银行理财产品调整15%用于基金投资,因为我对基金总体而言信心比较高,收益目前是所有投资项里最可观的,所以继续加大对基金的投入,主要配置目前估值较低的行业基金。

2. 股票继续增加投入,但只投较稳定的行业龙头股。

3. 港股账户资金可投入一些基金等,不让资金闲置。

4. 加速对所投资项的学习和总结。

接下来会每个月复盘资金配置情况,做到全盘操控!

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