三类表格让我随时掌握我家理财收益和现金资产情况

2021-09-13 20:31 女性创业

无论是工作还是生活中我都喜欢用EXCEL表格。

我家的理财收益种类有:房租、基金定投收益、国债利息、小目标收益、银行理财收益、银行存款收益,可转债收益等等。

 我家的投资是单独记账的,我用了三类表格来记录我家的理财收益和现金资产情况的。

表格一:记录每个月的理财收益

 

这是我家今年1-3月份的实际理财收益(入)情况,后面的4-12月因为还没有发生所以隐藏了。

说明:

1、房租:我家的房租有一月一交的,有两个月一交的,也有半年交一次的。我的记账习惯是按平均每个月的房租收入记入当月理财收益中,这样就算某个月其他理财收益都是0的话,当月也有理财收益。

2、银行理财、国债等固收类的收益,按当月实际到账记入。

3、银行存款:我家现在的备用金都放在小她的解银行存款里,收益是计提前或到期取出来的实际收益。

4、小目标和基金(我家都是定投的)的收益:哪个月有小目标到期、哪个月止盈一只基金后(我家是全部赎回,一只基金不会分批止盈)的收益按实际到账时间记入。

5、股票/可转债收益:我的股票账号平时的操作是不记账的,我看的是总的账户的情况。如果股票账户本金是20万,如果账户资产是21万,且把多出来的1万现金转出股票账户的话,我就会记收入。上表中的收益是可转债和老公股票账户清仓的收益,现在的可转债我们都是用的独立的账户来操作,可以做到卖一只就记一只的收益了。

6、新股收益:中了新股后,我是另外转钱进去缴款的,卖出后,本金和收益一起转出股票账户,收益记当月理财收益。今年的新股还没有开张,好想中一签啊。

表格二:记录具体投资明细

1、固收类

银行存款、银行理财、P2P就相应更改一下里面的内容。小目标也可以用这个表格,只不过达标时间是待定的。

这个表格的最大优点是,我在每年的年初可以知道下一年固收类的理财收益。

2、基金定投

我们的止盈点是年化8-10%左右。

表格三:记录现金资产明细

 

这个表格可以一眼看出我家的现金总额,每种投资品种的占比(方便调整资产配置)

资金总的收益率和@花凋 家的计算方法差不多:年初资产有多少,年底资产有多少,取个平均值,拿一年的总收益除下,就是今年大概的收益率了。

做事情要抓主要矛盾,收益率无需算到最精确。

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