干货|可转债360度全解析(四)

2021-09-01 00:01 女性创业

今儿是可转债全解析的第四篇。

照例放个大纲,今儿我们讲第四部分:可转债打新怎么选。

四、可转债打新怎么选

其实讲道理既然可转债“下有债底,上不封顶”,无脑打新就行。但我想大多数人都不会想碰上个破发(跌破面值100)然后持有可转债到期吧。

虽然目前可转债行情还是挺好,但对于想自行挑选下的小伙伴,我这边给几个打新建议吧~

【1.发行规模】

可转债的发行规模代表着它的流动性,规模越大流动性越好。

建议是选择规模大于5亿的。

【2.债券评级】

可转债的评级由优到劣分为AAA、AA+、 AA、 AA-、 A+。

等级越高质地越优,收益率越高。

建议是挑选AA-以上的。

【3.正股情况】

可转债上市价格很大概率会被正股影响,比如正股所属行业、题材是否是当下热门板块?可转债上市前日的正股收盘走势如何?

简言之正股越是受人喜爱,可转债破发可能越小。

【4.转股价值】

复习下第一章的基础知识:

转股价值=100/转股价x正股股价

转股价值超过100是超级尖子生,达到95也是表现良好的好学生,低于90的建议谨慎。

【5.回售条款】

并不是每只可转债都有回售条款,而回售条款是对投资者有利的一项权利。

所有有回售条款的可以加分。

以上是我打新时会看的一些点,当然也不是说不满足的就一定不会赚钱。

以上相关信息的话可以在“集思录—实时数据—可转债”查看。

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另外通常可转债上市前夜,好多大v都会给出上市价预测。

留心观察的话会发现每个人的预测还是略有不同的,因为要预测可转债的上市价格,势必涉及对溢价率的判断。

而对溢价率的判断是主观的,虽然有大致的区间,但具体是多少还是要依靠自己的经验、盘感来综合判断。

对于预测上市价格这块我还在努力中,等到火候成熟了再来和大家分享心得~

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对于可转债打新这块,还有几句感慨吧。

近几个月打新人数猛增,大家也应该感受到断崖式下降的中签率。

那怎么办呢?出路唯二,要么就去买正股参与配售(第二篇补充知识里有),要么就发动身边亲友多开几个账户。

而配售总是更麻烦,风险也更大。于是大家都涌向了“多开户”,毕竟也就动动手指的事。那你开了我不开,我的中签率不就下降了?于是我也奋起直追,疯狂开户。

渐渐渐渐就变成了一场军备竞赛,为了不落后于别人只能你追我赶,但偏偏结果却是除了上市公司和券商,大家都没受益。(因为你多开户的时候别人也在多开户,那中签概率还是相同的。但对券商和上市公司而言,数据好看很多)

但投资理财是贯穿人一生的庞大的完整的体系,如果只是着眼于“我要多开户以提高中签概率”,那眼光未免有些浅了。

我一直把可转债打新当作是“弯腰捡点碎银子”的事,不费很大精力,也没有很大收益。

倘若你永远撅着屁股在地上找钱,那你就看不到远方更多更美的风景,得不偿失。

所以,与其把精力花在怎么让我七舅老爷的外甥女也开个户,不如静下心来,研究下到底该如何选一只优秀的可转债。

去思考去完善自己的投资框架,去尝试看透红红绿绿数字背后的逻辑,去花时间学一些当下看着没有结果但坚持下去肯定会有高倍率回报的事,要学会让自己去“延迟满足”。

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