#2021下半年,我计划这样投资#+丁百万计划

2021-08-31 00:01 女性创业

1)2021年上半年理财目标进度&各项投资收益盘点

根据2020年底制定的计划,2021年期望的理财总收益为上年度总资产的10%。也就是第一目标7.7w,大胆点第二目标是10w。涉及的投资领域包括货币基金、场外基金定投、可转债、场内ETF、股票。

目前截至2021年7月1日,收益4w,完成第一目标的51.9%,第二目标的40%。

其中场外基金贡献4.6w, 可转债打新贡献1200,场内ETF加股票亏损0.5w,货基太少忽略不计。

2)上半年最有亮点的投资是什么?收益如何?

5月之前因为年后大跌+工作调整+怀孕不是很舒服的原因,没有特别多的主动操作。

只是将手上原来共9只的基金做出筛选,汰弱存强,卖出4只,新建1只定投基金。卖出原因更多的是为了精简而精简,不想分散精力。

开了另外一个手续费更低的券商,毕竟股市小额交易多,手续费不得不考虑。

卖出基金原因如下:

某煤炭基金:周期板块,没有定投,捏了3年刚回本,为了眼不见心不烦赎回。

某南方基金:一次买入,没有定投,评估后感觉不强也不想定投,赎回。

某银行指数基金:转场内投银行股或者ETF,灵活性更好,赎回场外基金。

某油气基金:为了观察油气走势,重在参与,不再关注后赎回。

3)上半年有哪些投资教训与反思?

进入6月之后开始每天关注股市并操作,终于在回本的道路上越走越远。

入股市一年,总体收益率来到了-2.5%,最大回撤的时候整体有-10%,索性装死了。在这一年里当韭菜尝试跟风了许多投资方式:跟情绪炒可转债,投资ST博摘星摘帽,投资小盘股,价值投资,做波段和趋势等等,有些赚了有些赔了,但是总体还是没有摸索到一套适合自己的方式。

总结的当然不一定对的经验教训:

- 上涨趋势中不卖出,下跌趋势中不买入 (这句话的反面也不是追涨杀跌)

- ST股,不了解的不碰,要了解需要耗费很大的研究精力

- 10元以下的股,可以不看

- 流通市值太小的股,容易被高度控盘,很难把控

总结来说,感觉基金经理比我牛多了。

4)下半年你的理财目标

7、8月理财目标是股票回本。

9月建立ETF的交易策略(学习方向有网格交易、定投+逢大跌买入等等)。

10月生娃前股票轻仓至空仓,或者只持有利润垫丰厚/放心的股票。然后躺平。

整年的理财目标还是7.7w/10w。就全靠基金给不给这个饭吃了。

5)下半年的投资规划,资产配置有哪些调整?

为了更清楚的计算收益/心里有数,两个股票账户准备一个只做ETF+可转债,一个只做股票。逐步卖出ETF账户中的股票,现在还没到卖点。

目标资产配置计划为基金50%+股市20%+固收10%+货基20%。向此逐步靠拢。

货基的比例感觉有点高,但是未来有吞金兽出生计划,多点灵活取用的做准备。

希望年底盘点的时候加上工资收入能完成百万计划,梦总是要做的,万一实现了呢。

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